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        銀行系+保險系加強合作

        [ 2022-03-07 15:08 ]   來源:[ 網絡 ]    雙擊自動滾頻 
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          作為資管界的生力軍,當前,銀行理財子公司和證券、基金等機構合作正“甜蜜蜜”。同時,銀行理財子公司與保險資管公司的合作在產品銷售、投研體系等多領域擦出新的火花……

          多點開花

          據了解,目前已有多家銀行理財子公司與保險資管公司建立起合作關系。一位從事保險資管的業內人士介紹,“銀行理財子和保險資管的合作為雙向合作。一方面,銀行理財子可作為保險資管產品的銷售渠道;另一方面,保險資管公司可通過萬能賬戶投資于銀行理財子的產品。此外,二者之間也有一些投研合作,比如開展投研會進行交流。”

          產品購買方面,去年12月,交銀理財認購英大保險資產管理有限公司“活利壹玖”資產管理產品,12月27日單日認購合計規模就達38.3億元,實現了雙方的戰略性合作。

          對此,英大資產相關負責人表示,此次合作不僅助推其產品規模實現大幅增長,也有效提升了英大系產品在市場上的知名度。未來,英大資產將進一步加強市場開拓力度,積極推廣與交銀理財的合作經驗,努力推動公司發行業務實現更大的突破。

          相較初步的購買產品,建信理財與保險資管的合作則更進一步。建信理財某FOF產品說明書顯示,泰康資管已經成為建信理財該產品理財投資合作機構之一。

          據另一家國有大行系理財子公司人士透露,其所在公司也與頭部保險資管有業務往來。

          相較于國有大行系理財子公司,城、農商行系節奏相對較慢,但也處于洽談之中。某城商行理財子公司人士告訴中證君,“目前與保險資管仍以交流為主,還沒有實質性的合作。不過之后可能會考慮在養老領域與保險資管合作。”

          合作空間廣闊

          “銀行理財子公司與保險資管優勢互補非常明顯。”國務院發展研究中心金融研究所銀行研究室副主任王剛談到。

          王剛表示,從資金特性來看,銀行理財資金具有體量大、期限短的特點,在渠道、客戶、網絡、風控、債券投資及流動性管理等方面具備獨特的優勢。相比較而言,保險資金具有穩定、期限長、跨周期的特點,在風險管理方法、大類資產配置、追求絕對回報、安全穩健投資、多元化全品種投資、長期股權投資以及專戶受托管理等方面積累了豐富經驗。銀行資管與保險資管存在著明顯的優勢互補訴求與形成合力的動力,尤其在資管新規下,銀行與保險資管可以通過資源的整合,建立戰略協同機制,創新問題解決方案,以期推動雙方在具體業務合作落地。

          關于未來發展趨勢,新華資產總裁張弛建議,保險資管與銀行理財可以從五方面加強合作:

          一是在長期資產管理上,理財公司持有大量久期不匹配的非標產品,在資管新規約束下,騰挪空間不大,可以與保險資管加強合作,有效匹配久期,提高收益。

          二是在權益類投資管理上,銀行理財子公司與保險資管采取FOF/MOM的形式合作或是一個較好的選擇,有助于撫平權益類產品的波動性。

          三是在養老金管理上,雙方加強橫向業務交流與合作,共同推進將保險資管產品和銀行理財產品納入養老保險第三支柱,豐富養老理財產品類型。

          四是在產品投資管理上,保險資管機構可以針對銀行理財投資管理提供投研服務。

          五是高凈值客戶的拓展上,雙方可以互惠互利。

          不過上述從事保險資管的業內人士也提醒:“保險資管和銀行理財子的合作空間還是很大的,但也有一些監管方面的風險,倘若二者之間過度混合,可能會引起‘交叉傳染’風險。”

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